Les 11 meilleurs prompts pour la finance

Les 11 prompts qui suivent reposent sur la méthode CRAFT, qui décompose une instruction en 5 blocs : Contexte, Rôle, Action, Format et Ton. Chaque bloc permet d'ajouter les informations propres à votre organisation, comme votre plan comptable, vos procédures de clôture, vos seuils de contrôle interne, votre système d'information ou vos règles d'approbation.

Les éléments entre crochets doivent être remplacés par vos données réelles. Sans ce contexte, l'outil risque de produire une réponse générale, difficile à appliquer à votre environnement.

Un point de vigilance s'impose particulièrement pour la finance : une intelligence artificielle générative peut mal interpréter un tableau, confondre des unités ou produire un calcul erroné sans le signaler. Chaque chiffre produit doit donc être vérifié avant d'être utilisé dans une décision, un reporting ou un document transmis à un tiers.

Les données financières et comptables transmises à un outil d'intelligence artificielle doivent par ailleurs rester conformes aux règles de confidentialité de votre entreprise et à sa charte IA, en particulier lorsqu'elles concernent des tiers, des salaires ou des informations non publiées.

Comprendre un écart budgétaire, la rentabilité d'un projet ou l'évolution de la trésorerie suppose de croiser plusieurs sources de données dans le cadre d'une analyse financière rigoureuse, un travail que l'intelligence artificielle peut accélérer sans remplacer le jugement de l'analyste. Les 3 prompts suivants portent sur cette phase d'analyse.

Un écart de suivi budgétaire entre le budget prévu et les dépenses réelles peut avoir plusieurs origines, qu'il s'agisse d'un volume différent, d'un prix différent ou d'une dépense imprévue. Ce prompt aide à décomposer l'écart pour identifier sa cause probable avant toute conclusion.

Avant de lancer ou de poursuivre un projet, il est nécessaire de comparer, comme dans un business-plan, les coûts engagés aux bénéfices attendus, en tenant compte du temps nécessaire pour les obtenir. Ce prompt structure cette analyse à partir des données disponibles pour éclairer la prise de décision.

Suivre la trésorerie nécessite de comprendre non seulement son niveau actuel, mais aussi les mouvements qui l'expliquent et les tensions à anticiper. Ce prompt aide à structurer cette analyse à partir d'un plan de trésorerie et d'un tableau de flux.

Une fois les données analysées, elles doivent être restituées sous une forme compréhensible par des interlocuteurs qui n'ont pas toujours une formation financière, via un reporting de gestion clair et des outils de pilotage adaptés. Les 3 prompts suivants portent sur cette phase de restitution.

Un rapport de clôture doit présenter les résultats du mois de façon claire, en s'appuyant sur le compte de résultat et en mettant en avant les éléments qui nécessitent l'attention de la direction plutôt qu'en détaillant chaque ligne comptable. Ce prompt aide à structurer cette synthèse.

Un tableau de bord utile présente un nombre limité d'indicateurs de performance (KPI) directement reliés aux décisions que la direction doit prendre, plutôt qu'une liste exhaustive de données disponibles. Ce prompt aide à sélectionner et organiser ces indicateurs pour piloter la performance.

Construire un budget prévisionnel nécessite de s'appuyer sur les résultats passés tout en intégrant les hypothèses connues et les objectifs fixés pour la période à venir. Ce prompt aide à structurer cet exercice à partir des données historiques et des hypothèses disponibles.

Les équipes finance doivent également fiabiliser des processus récurrents, comme la clôture comptable, le contrôle interne ou le contrôle des dépenses, dans un cadre réglementaire qui évolue régulièrement. Les 3 prompts suivants portent sur ces sujets, sans se substituer à l'expertise d'un expert-comptable, d'un auditeur ou d'un commissaire aux comptes.

Une clôture comptable, qu'elle intervienne en cours d'exercice comptable ou en fin d'année, comporte de nombreuses étapes et écritures qui doivent être réalisées dans un ordre précis pour éviter les oublis. Ce prompt aide à formaliser cette checklist à partir de votre processus existant.

Vérifier des notes de frais manuellement prend du temps et peut laisser passer des anomalies, en particulier sur de grands volumes. Ce prompt aide à repérer les éléments à vérifier avant validation, sans se substituer au contrôle final.

Les obligations fiscales et comptables évoluent régulièrement, et un changement non anticipé peut avoir des conséquences sur les déclarations ou les délais de l'entreprise. Ce prompt aide à organiser le suivi de ces évolutions à partir de sources vérifiées.

Le travail des équipes finance ne se limite pas aux chiffres : il implique aussi d'expliquer des résultats à des interlocuteurs non financiers, notamment à la direction générale, et de préparer des négociations avec des partenaires externes comme des banques. Les 2 derniers prompts portent sur ces situations.

Présenter des résultats financiers et des états financiers à des équipes opérationnelles suppose de traduire les indicateurs comptables en conséquences concrètes pour leur activité, plutôt que de reprendre le vocabulaire habituel des services financiers. Ce prompt aide à préparer cette traduction.

Négocier des conditions de financement avec un fournisseur ou un établissement bancaire nécessite de connaître précisément sa propre situation d'endettement avant d'entrer en discussion. Ce prompt aide à préparer les arguments et les marges de négociation à partir des informations disponibles.